- Исключение несанкционированного перевода денежных средств
- Анализ и оповещение о возникновении или о возможности возникновения инцидентов в сегментах сети
- Выявление неоднородных и нетипичных действий и оповещение о них
Внедрение системы Фрод-мониторинга снижает риск наступления мошенничества, обеспечивая безопасность средств пользователей и репутации банка. Система Фрод-мониторинга исполняет агрегирующие запросы в любых аналитических разрезах и их комбинациях при больших объемах транзакционных потоков. Это возможно благодаря реализованной концепции поисковых плагинов. Для каждого вида поиска разрабатывается плагин, реализующий оптимальное, с точки зрения поиска, хранение данных в базе данных. С помощью плагинов происходит визуализация поисковых и аналитических критериев.
При использовании системы Фрод-мониторинга банк получает следующие преимущества:
Технологические
- Система Фрод-мониторинга - самодостаточное решение со своей базой данных
- Платежный хаб коммуницирует с Системой Фрод-мониторинга, используя стандартизированное API
- Система Фрод-мониторинга система располагается на отдельной инсталляции - дополнительная надежность работы всей системы
Организационные
- Формирование реестра плагинов, “черных” списков осуществляется силами банка в зависимости от бизнес-задач
- Визуальный редактор бизнес-правил - удобный инструмент для самостоятельной настройки логики поиска и трактовки результатов мониторинга.
- Система Фрод-мониторинга присваивает уровень опасности транзакции (от 0 до 3) в реальном времени, основываясь на базе данных плагинов алгоритмов проверки. На основании присвоенного рейтинга принимается решение об исполнении платежа или отказе
- История мониторинга отображается в сформированном электронном отчете на основе выгрузки из логов
Финансовые
- Безопасность средств клиентов, а также собственных средств банка - основа репутации банка